مراجعة مستقلة تؤكد أنَّ وحدات ThetaRay المخصصة لمراقبة المعاملات وفحص العقوبات تلبي التوقعات التنظيمية المتزايدة في الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي.
(BUSINESS WIRE)-- أعلنت اليوم شركة ThetaRay، الرائدة عالميًا في مجال الامتثال لقوانين مكافحة الجرائم المالية بالاستعانة بالذكاء الاصطناعي المعرفي أنَّ شركة Kaufman Rossin قد أكملت عملية التحقق المستقلة من نماذج مراقبة معاملات مكافحة غسل الأموال وفحص عقوبات OFAC، إذ تؤكد المراجعة، التي تم الانتهاء منها في أغسطس 2025، على أنَّ نماذج الذكاء الاصطناعي من ThetaRay تعكس مستوى الحوكمة والشفافية والفعالية الذي تتوقعه الجهات التنظيمية بشكل متزايد من أنظمة الامتثال المعتمدة على الذكاء الاصطناعي، على أن تتم إماطة اللثام عن الإعلان في مؤتمر Money20/20 المنعقد في الولايات المتحدة الأمريكية، حيث يحتل مستقبل التكنولوجيا المالية وتكنولوجيا الامتثال مركز الصدارة.
إنجاز مهم في وقت مناسب في ظل التغيرات التي تطول البيئة التنظيمية
تعمل الجهات التنظيمية الفاعلة في الولايات المتحدة على زيادة تركيزها على إدارة المخاطر المتعلقة بالنماذج. أما خطة FinCEN المقترحة لتحديث قانون سرية البنوك، فإنها تركز على برامج امتثال ديناميكية قائمة على تقييم المخاطر والرقابة المشددة على النماذج المقدمة من جهات خارجية. وفي الاتحاد الأوروبي، ينص قانون الذكاء الاصطناعي الذي تم إقراره مؤخرًا على متطلبات صارمة تحكم تطبيقات الذكاء الاصطناعي التي تنطوي على مخاطر عالية، بما في ذلك الخدمات المالية، وتشمل هذه المتطلبات: الشفافية، والإشراف البشري، ومراقبة دورة حياة النظام، وفي هذا السياق، أصبحت بسرعة آليات التحقق المستقل من نماذج الذكاء الاصطناعي المستخدمة في فحص العقوبات، ومراقبة المعاملات، ومعرفة العميل أمرًا ضروريًا لا غنى عنه في الصناعة.
ماذا يعني هذا بالنسبة إلى المؤسسات المالية
- ضمان الجاهزية للتدقيق: يمكن للبنوك وشركات التكنولوجيا المالية تسليط الضوء على عملية التحقق المستقل من نموذج الذكاء الاصطناعي لمزود التكنولوجيا عند التعامل مع الجهات التنظيمية وجهات التدقيق.
- الاعتماد المتسارع: تساعد عملية التحقق التي تجريها جهة خارجية لجان الامتثال والمخاطر على اعتماد حلول الذكاء الاصطناعي بسرعة أكبر، ما يقلص زمن إجراءات الشراء.
- التوافق التنظيمي: ضمان أنَّ أنظمة الذكاء الاصطناعي المستخدمة في مراقبة المعاملات وفحص العقوبات ومعرفة العميل تفي بالتوقعات المتزايدة وفقًا لتوجيهات الرقابة الأمريكية ومعايير قانون الذكاء الاصطناعي في الاتحاد الأوروبي.
- الثقة والتوافق مع مجريات المستقبل: يمكن للعملاء توظيف الذكاء الاصطناعي وكلهم ثقة بأنه تم اختباره وفقًا لمعايير مخاطر النماذج ومصمم ليتطور بالتوازي مع اللوائح والأنماط الجديدة.
تعليق الجهة التنفيذية
صرح Jeff Otten، الرئيس التنفيذي لقسم الإيرادات في ThetaRay، قائلاً: "إنَّ التوظيف المسؤول للذكاء الاصطناعي يعني أنَّ أنظمتنا ليست مبتكرة فحسب، بل تم التحقق من صحتها بشكل مستقل إلى جانب كونها جديرة بالثقة". "إنَّ هذا الضمان هو ما تطلبه الجهات التنظيمية ويتوقعه المدققون ويستحقه العملاء".
صرح Jason Chorlins، رئيس قسم ممارسات الخدمات المالية في Kaufman Rossin، قائلاً: "أكدت عملية المراجعة التي أجريناها أنَّ وحدات مكافحة غسل الأموال وفحص عقوبات OFAC التابعة لشركة ThetaRay تلبي التوقعات الصارمة المتعلقة بعناصر الدقة والشفافية والحوكمة". "أصبح هذا النوع من التحقق أكثر أهمية في ظل مطالبة الجهات التنظيمية بتطبيق آليات المساءلة والرقابة عند استخدام الذكاء الاصطناعي وتوظيفه للامتثال لقوانين مكافحة الجرائم المالية".
تعتزم شركة ThetaRay تعزيز عملية التحقق التي تجريها جهة خارجية لتشمل وحدات إضافية، وتحديث دورات التحقق بشكل منتظم، وتوسيع أطر الضمان لتشمل ولايات قضائية جديدة، لضمان استمرار توافق منصة الذكاء الاصطناعي الخاصة بها مع المعايير العالمية المتطورة.
نبذة عن ThetaRay
تستفيد شركة ThetaRay من قدرات الذكاء الاصطناعي المعرفي في مجال الامتثال لقوانين مكافحة الجرائم المالية، إذ تمكّن المؤسسات المالية من تمييز العملاء الشرعيين بدقة والكشف عن الجهات المشبوهة. إضافةً إلى ذلك، تتغلب حلول البرمجيات الخدمية (SaaS) على القيود التي تفرضها الأنظمة التقليدية المحكومة بالقواعد عن طريق تقصير دورات التنفيذ الطويلة وتفعيل آليات امتثال فعالة قادرة على مواجهة المخاطر، وعن طريق تحويل الامتثال من مجرد التزام تنظيمي إلى محفّز للنمو، تُمكّن ThetaRay المؤسسات من التوسع بوتيرة أسرع وغزو أسواق جديدة بكل ثقة. كما أنَّه عن طريق الكشف عن الشبكات الإجرامية الخفية وتقديم رؤى فعالة مستبصرة، فإنَّ ThetaRay تمكّن المؤسسات من التصدي للتهديدات المتطورة، والحفاظ على علاقات إيجابية مع الجهات التنظيمية، وتعزيز تجارب العملاء. هذا، وتساعد ThetaRay المؤسسات المالية على الازدهار وتعزيز الثقة في المنظومة المالية العالمية، إذ نجد أنَّ حلولها الفعالة مفعلة في بعض أبرز المؤسسات المالية العالمية، بما في ذلك Santander وClear Bank وMashreq Bank وPayoneer وOnafriq وTravelex. لمزيد من المعلومات، الرجاء زيارة www.thetaray.com.
نبذة عن Kaufman Rossin
تُعدّ شركة Kaufman Rossin واحدة من أبرز شركات المحاسبة والاستشارات الفاعلة في الولايات المتحدة، إذ تقدم خدمات التدقيق والضرائب والاستشارات التجارية والاستشارات المتعلقة بالمخاطر إلى مجموعة متنوعة من العملاء. كما تشتهر الشركة، التي تم تأسيسها في عام 1962، بالتزامها بتقديم خدمة استثنائية للعملاء، والتفكير الابتكاري، وتطبيق ثقافة تركز على الإنسان أولاً. وعلى صعيد التخصص، ينصب تركيز شركة Kaufman Rossin على تقديم خدمات الاستشارات المتعلقة بالمخاطر إلى المؤسسات المالية، حيث تساعد البنوك وشركات التكنولوجيا المالية وغيرها من المؤسسات المالية على مواجهة التحديات التي تكتنف البيئات التنظيمية المعقدة، فضلاً عن تعزيز برامج الامتثال وإدارة المخاطر. هذا، وبفضل مكاتبها الفاعلة في كل أنحاء فلوريدا وفريق المتخصصين الذي يقدم خدمات متميزة إلى العملاء على الصعيدين الوطني والدولي، تساعد شركة Kaufman Rossin الشركات والأفراد على تحقيق النجاح بالاعتماد على الخبرة الثرية والرؤى المستقبلية.
صور / وسائط متعددة متوفرة على : https://www.businesswire.com/news/home/20251027724792/en
إن نص اللغة الأصلية لهذا البيان هو النسخة الرسمية المعتمدة. أما الترجمة فقد قدمت للمساعدة فقط، ويجب الرجوع لنص اللغة الأصلية الذي يمثل النسخة الوحيدة ذات التأثير القانوني.
https://aetoswire.com/ar/news/2910202550372
جهات الاتصال
المسؤول الإعلامي
pr@thetaray.com
